미국 ETF로 투자 포트폴리오 짜보기

요즘들어 투자의 대가들이 일반 개인투자자들에게 가장 추천하는 금융상품은 바로 ETF입니다. 적은 비용으로 다양하게 자산 배분을 할 수 있기 때문이죠. 최근 들어 국내 ETF 시장에도 다양한 상품들이 출시되고 있지만, 국내 ETF로 자산배분을 시도하다 보면 부딪치게 되는 한계가 있습니다.

바로 거래량입니다. 자산 운용사에서 신상으로 만들어내고 컨셉도 좋아 보이는데. 막상 사려고 보면..에게? 하루 거래량 1000주… 뭐 이런 경우가 적지 않습니다. 물론 ETF는 펀드이고 장기 투자를 하는 것이 기본 취지이니 적은 거래량 때문에(혹은 덕분에) 샀다 팔았다 조금이라도 덜하니 오히려 장점(?)이 될 수도 있습니다. 하지만 아무래도 거래가 많지 않으면 추후에 현금화할 때 부담이 생기게 됩니다.

그래서 ETF 투자를 하려고 찾다 보면 미국 시장을 살펴보게 됩니다. 역시 ETF의 원조 답게 상품도 약 2300개 내외로 다양합니다. (우리나라의 코스피, 코스닥 상장사와 비슷한 수준입니다.) 주식뿐만 아니라 채권, 원자재는 물론이고 미국을 넘어서 선진국, 신흥국의 주식 및 채권 등 한 마디로 전세계의 모든 자산과 관련한 ETF가 있다고 보면 됩니다.

<미국 ETF 시장을 한 눈에 보면 이렇습니다.

출처 : FINVIZ.com https://finviz.com/map.ashx?t=etf>

물론 미국 주식 계좌를 개설해야 하지만, 요즘은 대부분의 증권사들에서 미국 주식거래와 관련해서 다양한 이벤트를 하고 있어서 예전에 비해 저렴하게 거래할 수 있습니다. 거래수수료가 0.1%도 되지 않고 환율 우대도 95%까지 해주는 경우가 많습니다.

국내 ETF와 마찬가지로 ETF명에서 제일 앞에 나오는 것은 자산운용사의 ETF 브랜드입니다. 가장 자주 마주치게 될 브랜드는 주로 3개입니다. 나란히 미국 자산운용업계에서 1~3위를 차지하는 곳입니다.

iShares : 블랙락 (Blackrock). 미국 1위의 자산운용사

Vangurad : 뱅가드(Vaguard). 미국 1위의 자산운용사

SPDR : 스테이트 스트리트(State Steet). 미국 3위의 자산운용사

뱅가드는 인덱스 펀드의 창시자인 존 보글이 설립한 곳 답게, 비슷한 유형의 ETF 중에서는 운용보수가 가장 저렴한 것이 특징입니다.

그럼 지금부터 하나하나 살펴 보겠습니다.

[미국 시장대표지수]

S&P 500, 나스닥100, 다우 30 등의 미국 대표지수를 추종합니다.

티커 · ETF명 · 특징

VTI · Vanguard Total Stock Market ETF Trust · 미국 주식 시장 전체 시총 추종

VOO · Vanguard S&P 500 ETF · S&P 500(미국 대표 대형 기업 500개)지수 추종

SPY · SPDR S&P 500 ETF Trust · S&P 500(미국 대표 대형 기업 500개)지수 추종

QQQ · Invesco QQQ Trust · NASDAQ 100(기술 중심 나스닥 100개)지수 추종

DIA · SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust · 다우존스 산업평균(대표 대형주 30개) 지수 추종

MGK · Vanguard Mega Cap Growth ETF · 애플, MS, 아마존, 페이스북, 구글 등 초대형 성장주 위주의 포트폴리오

MGV · Vanguard Mega Cap Value ETF · 존슨앤존슨, 버크셔 해서웨이, P&G등 초대형 가치주 위주의 포트폴리오

[섹터 지수]

미국 주식 시장은 총 11개의 섹터로 나뉘어 있습니다. 스테이트 스트리트(State Steet)의 SPDR ETF들이 섹터 ETF 쪽에서는 가장 활성화되어 있는 편입니다.

XLK · Technology Select Sector SPDR Fund · 정보기술주 섹터. MS, 애플, 비자, 엔비디아 등 구성

XLV · Health Care Select Sector SPDR Fund · 헬스케어 섹터. 존슨앤존슨, 유나이티드헬스그룹, 암젠 등

XLE · Energy Select Sector SPDR Fund · 에너지 섹터 , 엑손모빌, 쉐브론 등 석유, 천연가스, 셰일가스 관련 기업.

XLRE · Real Estate Select Sector SPDR FUND · 부동산 섹터. 아메리칸 타워, 프로로지스 등 리츠 포함

XLF · The Finacial Select Sector SPDR FUND · 금융 섹터. 버크셔헤서웨이, JP모건, 뱅크오브아메리카 등

XLI · Industrial Select Sector SPDR FUND · 산업재 섹터. 보잉, 허니웰, 유니온 퍼시픽, GE 등

XLU · Utilities Select Sector SPDR FUND · 유틸리티 섹터,전력, 상하수도, 가스회사 등 인프라 관련 주식

XLP · Consumer Staples Select Sector SPDR FUND · 필수소비재 섹터. 코카콜라, 월마트, 필립모리스 등

XLY · Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund · 자유소비재 색터. 아마존, 홈디포, 맥도날드, 나이키 등

XLB · Materials Select Sector SPDR FUND · 소재 섹터.린데피엘씨(LIN), 에어프로덕트 앤드 캐미컬(APD) 등

XLC · Communication Services Select Sector SPDR · 정보통신 섹터. . 페이스북, 구글(알파벳), 월트 디즈니 등

[채권 ETF]

미국 국채를 비롯하여 미국의 회사채는 물론 신흥국 등 다양한 채권 ETF 상품이 존재합니다. 특히, 미국 국채의 경우 안전 자산으로 분류되어 전문투자가들이 자산 배분시 필수로 일정 부분 가져가는 자산군입니다.

AGG · iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF · 국채, 회사채, 모기지채 등 미국 채권 시장 전체를 커버함

BND · Vanguard Total Bond Market ETF · AGG와 유사함. 국채, 회사채, 모기지 채 등을 전부 커버.

BNDX · Vanguard Total International Bond ETF · 글로벌 국채 및 회사채를 커버함

EMB · iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF · 달러로 표시된 신흥국 국채

TLT · iShares 20+ Year Treasury Bond ETF · 미국장기국채 : 만기 20년 이상

IEF · iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF · 미국중장기국채 : 만기 7~10년

SHY · iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF · 미국단기국채 : 만기 1~3년

LQD · iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF · 투자적격 회사채

JNK · SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF · 투자부적격 회사채

[글로벌 ETF]

전 세계 각국의 대표지수를 추종하는 ETF들입니다. 그 나라의 전체 주식시장에 투자한다는 개념으로 접근하시면 좋습니다. 블랙락(BlackRock)의 iShare 브랜드의 ETF가 가장 거래가 활발하며, 대부분 모건스탠리 지수(MSCI)를 추종합니다.

선진국 · VEA · Vanguard FTSE Developed Markets ETF · 일본, 영국, 프랑스, 캐나다, 독일등 선진국 (미국 제외)

유로 · EZU · iShares MSCI Eurozone ETF · 유로존 국가에 투자 (영국 제외). 프랑스, 독일, 네델란드, 스페인, 이탈리아 등

영국 · EWU · iShares MSCI United Kingdom ETF · 영국

캐나다 · EWC · iShares MSCI Canada ETF · 캐나다

독일 · EWG · iShares MSCI Germany ETF · 독일

프랑스 · EWQ · iShares MSCI France ETF · 프랑스

일본 · EWJ · iShares MSCI Japan ETF · 일본

호주 · EWA · iShares MSCI Australia ETF · 호주

신흥국 · VWO · Vanguard FTSE Emerging Markets ETF · 홍콩, 대만, 중국, 인도, 브라질 등(한국을 포함하지 않음)

중국 · FXI · iShares China Large-Cap ETF · 중국 대형주

대한민국 · EWY · iShares MSCI South Korea ETF · 대한민국

브라질 · EWZ · iShares MSCI Brazil ETF · 브라질

러시아 · RSX · VanEck Vectors Russia ETF · 러시아

인도 · INDA · iShares MSCI India ETF · 인도

베트남 · VNM · VanEck Vectors Vietnam ETF · 베트남

남아공 · EZA · iShares MSCI South Africa ETF · 남아프리카 공화국

홍콩 · EWH · iShares MSCI Hong Kong ETF · 홍콩

[원자재 ETF]

대체 자산으로 투자할 수 있는 원자재 ETF 들입니다.

금 · IAU · iShares Gold Trust · 금 ETF 중 수수료와 주당 가격이 가장 낮음

금 · GLD · SPDR Gold Trust · IAU와 마찬가지로 금 100% 편입.

원유 · USO · United States Oil Fund LP · 원유

팔라듐 · PALL · Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF · 팔라듐

은 · SLV · iShares Silver Trust · 은

원자재 · GSG · iShares S&P GSCI Commodity Indexed Trust · 원유, 농산물, 광물 등 원자재 섹터 전반을 커버

원자재 · DBC · Invesco DB Commodity Index Tracking Fund · 원유, 농산물, 광물 등 원자재 섹터 전반을 커버

구리 · COPX · Global X Copper Miners ETF · 전 세계 구리관련 기업에 투자

<미국 ETF와 관련한 정보를 찾을 수 있는 사이트>

ETFhttps://www.etf.com/

ETFDBhttps://etfdb.com/